סדר כלכלי

כולנו מנהלים את העסק הכלכלי של משפחתנו. האמנם, בשום שלב בחיינו לא למדו אותנו איך לנהל נכון את הכסף שלנו. לאורך השנים אנחנו נאלצים לקבל החלטות ללא הבנה מעמיקה של ההשלכות הכלכליות בהווה ובעתיד.

איך דואגים שגם העסק המשפחתי שלכם יהיה רווחי?

לטובת לקוחותינו אנחנו מספקים שירות הנותן תמונה מלאה ובהירה של המצב הקיים היום בכל המעגלים הפיננסים של המשפחה הכוללים: התנהלות שוטפת, נכסים התחייבויות, הגנות כלכליות, הערכות לפנסיה ומימוש יעדים.

משפחה שמתנהלת ללא תוכנית חודשית ברורה הכוללת את היעדים הפיננסים שלה מרגישה בתוך מרוץ אין סופי ותחושת פספוס גדולה שאינם מצליחים לממש את הדברים שחשובים להם באמת.

מה זה סדר כלכלי?

לאורך השנים צברנו הרבה הפקדות פנסיוניות וביטוחים, שבחלוף הזמן איבדנו שליטה מה יש ואיכן הוא נמצא. סדר כלכלי נועד להחזיר לכם את השליטה לידיים שלכם! יחד איתכם אנו מאתרים את כל הפוליסות הקיימות גם פעילות וגם את אלו שכבר לא פעילות ובונים תמונה מדויקת של התיק הפנסיוני והביטוחי הקיים למשפחתכם.

למי מיועד סדר כלכלי?

סדר כלכלי מיועד לכל אותם האנשים שאיבדו את השליטה על המצב הקיים ואין להם את הזמן והרצון להתעסק באיתור הדוחות, אך מודעים לחשיבות הגדולה בבחינת הנתונים הכלכליים והביטוחיים והיו רוצים לוודא שכספם לא מתבזבז לריק וממקסם את ערכו.

חלק מהנתונים שנבדקים:

דמי ניהול במוצרים הפנסיונים (קרן השתלמות, קופ"ג, קרן פנסיה, וביטוח מנהלים)

תקינות פרטים מנהליים כגון: מצב משפחתי, כתובת למשלוח דואר, אמצעי התקשרות, תאריך לידה ועוד.

תנאי הפוליסות בביטוחי בריאות, חיים, סיעוד, מחלות קשות.

כפל ביטוחי/חוסר ביטוחי

אובדן כושר עבודה.

הערכות לפנסיה.

ממה נהנים לקוחות סדר כלכלי?

• תיקיית מסמכים מסודרת בענן הכוללת את כל הדוחות האחרונים והפוליסות המעודכנות.
• הוזלת עלויות דמי הניהול במוצרים הפנסיונים במידת האפשר.
• חוות דעת על מוצרי הביטוח ובחינה משותפת האם הם נדרשים בדגש על תנאים מיוחדים שכיום לא ניתן לקבל.
• המלצות לשיפור וייעול מצבכם הכלכלי
• טפסים לעדכון מוטבים
• בחינת מיזוג קרנות הפנסיה לקרן האטרקטיבית ביותר.
• פגישה אחת לשנה על מנת להבטיח עדכונים חשובים במקרה של שינויים במצבה המשפחתית.

מסמכים הנדרשים לסדר כלכלי:

• שאלון פרטים אישיים
• תלושי שכר אחרונים
• חשבון עו"ש שלושה חודשים אחרונים
• פירוט כרטיסי אשראי שלושה חודשים אחרונים

עלות השירות הינה 1000 ₪ חד פעמי ומבטיחה לכם שקט כלכלי

עתידכם הכלכלי בידיים שלכם, ובכל רגע נתון אפשר לבנות את מסלול ההמראה הנכון עבורכם שייקח אתכם הישר ליציבות כלכלית ומשם השמיים הם הגבול.