קופת גמל להשקעה היא אפיק חיסכון לכל מטרה. את הכספים ניתן למשוך בכל שלב כסכום חד פעמי ולא רק בגיל פרישה.
- ניתן להפקיד הפקדות שוטפות או חד-פעמיות עד 70,000 ש"ח לשנת מס לכל ת.ז (לדוגמא: במשפחה בת 5 נפשות- 350,000 ₪ סה"כ).
- את החיסכון ניתן לנייד בין מסלולי השקעה ובין בתי ההשקעות וחברות הביטוח בכל זמן ובכך לדחות את תשלום המס עד לפדיון הכספים.
- המוצר מהווה אלטרנטיבה מצויינת לתכניות החיסכון, קרנות נאמנות, תעודות סל, מניות וניהול תיקי השקעות המנוהלים בבנק (דמי ניהול נמוכים יותר וללא עמלות).
- קיימת האופציה להנות מפטור מס רווח הון, במידה ונחליט לקבל את הכספים כקצבה בגיל הפרישה (אופציה שאינה קיימת במוצרי החיסכון בבנק).