כאשר העובד יוצא לגמלאות ומפסיק לייצר הכנסה חודשית קבועה, רמת החיים של משפחתו ושלו עלולה להיפגע ולכן חשוב להתכונן לכך על ידי ליווי מקצועי וקפדני. ההכנה לפרישה מהווה אתגר וכוללת בניית תקציב שוטף אישי בו נלקחים בחשבון כל המקורות הפנסיוניים והפיננסיים העומדים בפני הפורש.
תכנון פרישה כולל בחינה מעמיקה של המוצרים הפנסיוניים והפיננסיים הקיימים של כל לקוח, וגם אפיקים לא ממומשים, מתוך מגוון האפשרויות הקיים בשוק.
לפי נתוני הלמ"ס מי שפורש כיום, עשוי לחיות עד גיל 95 ויותר. הפורשים שואפים להמשיך ברמת החיים אליה הורגלו במהלך השנים, להגשים תכניות, כגון טיולים, קורסים תחביבים תמיכה בילדים ובנכדים ועוד.
שנה וחצי לקראת הפרישה, זוהי נקודת זמן קריטית לקבלת החלטות בנוגע למבנה תקציב הפנסיה האישי שלך, אשר לו ישנה השפעה מהותית על עתידך. לכן אני כאן כדי לתת לך את ההכוונה ואת הליווי המקצועי, ברמה הגבוהה ביותר.
חשוב מאוד להבטיח לעצמך גם בפנסיה המשך חיים פעילים, עם תזרים הכנסה שמתאים לצרכים שלך ושל משפחתך ולכן חשוב שהכספים שצברת לאורך השנים, ינוהלו בצורה מקצועית ויבטיחו תשואה מתמשכת גם אחרי הפרישה.